租赁服务制造业,三部委点出这些方向

发布日期:2024-04-26 09:00:52   来源 : 山东省融资租赁行业协会    作者 :秦茹静     浏览量 :72
秦茹静  山东省融资租赁行业协会 发布日期:2024-04-26 09:00:52  
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租赁服务制造业,三部委点出这些方向

山东省融资租赁行业协会

来源:竞争力论坛

作者:秦茹静研究员

2024年4月,金监局、工业和信息化部、发改委联合发布《关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知》(以下简称5号文)。这是继2022年7月发布的《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》后,又一引导金融机构服务制造业高质量发展的重磅通知。

5号文共十七条措施,进一步明确了制造业金融服务的重点任务,从优化金融供给、完善服务体系、加强风险防控等方面,引导金融机构把金融支持制造业高质量发展摆在更加突出位置。

圈定四项重点任务

从监管要求看,金融加大对制造业的信贷投放力度仍是政策方向

5号文圈定了支持产业链供应链安全稳定、支持产业科技创新发展、支持产业结构优化升级和支持工业智能化、绿色化发展四项重点任务。

近年来,融资租赁行业加大了对绿色经济、先进制造业、战略性新兴产业等实体经济领域的支持力度。《中国金融租赁行业发展报告(2022)》数据显示,截至2022年末,绿色经济、先进制造业、战略新兴产业业务余额分别达7560、1737、4400亿元。

多年实践证明,服务制造业高质量发展正是融资租赁行业的优势所在。在推动制造业企业技术改造、设备更新,带动产业升级、促进产品销售、缓解市场主体资金压力等方面具有重要作用。

对于制造企业来说,资金问题往往是制约数智化设备升级的关键因素。而融资租赁作为一种创新的融资方式,与传统银行信贷相比,更贴合制造型企业不同发展阶段的金融需求,缓解企业资金压力。同时能够有效解决厂商的资金流转问题,促进厂商销售,加速其产品的循环和更新换代。

此外,融资租赁能够与制造业“链主”及重点企业建立战略合作关系,促进完善产业链上下游合作体系,进一步扩宽制造业企业融资渠道、丰富产融结合形式,优化资源配置、促进产业转型升级。

推动制造业绿色化发展

(六)着力支持工业智能化、绿色化发展。银行保险机构要加大对数字经济核心产业的支持力度,强化对智能装备、数字基础设施、工业互联网新业态等领域的金融服务,支持制造业“智改数转网联”。大力推动绿色金融发展,支持工业领域碳减排、绿色化改造、资源节约高效循环利用和绿色能源体系建设。银行业金融机构要用好碳减排支持工具等政策,加大对工业绿色转型的中长期资金支持。有序退出制造业“僵尸企业”,盘活被低效占用的金融资源。保险公司要发展科技保险、新能源保险、气候保险等业务,发展和推广网络安全保险,提升保险保障水平。

金融支持工业智能化、绿色化发展是5号文亮点之一,也是新一轮科技革命和产业变革的重要方向。5号文第六条提出大力推动绿色金融发展,支持工业领域碳减排、绿色化改造、资源节约高效循环利用和绿色能源体系建设。

近年来,租赁行业服务制造业绿色化发展取得积极成效。根据《中国绿色租赁年度发展报告(2023)》显示,2022年底我国绿色租赁总体规模达到1.45万亿元,金融租赁为7560亿元,融资租赁约为7000亿元,上海、天津绿色租赁规模合计占全国规模总量的七成以上,资产集中于清洁能源、基础设施建设、环保产业、绿色交通等领域。

另外,专家表示,银行业金融机构要用好碳减排支持工具等政策,加大对工业绿色转型的中长期资金支持。

相关数据显示,绿色租赁债在市场上保持了较高的活跃度。2023年,31家租赁企业合计发行90支绿色债,发行规模合计704亿元,同比增长55%、41%。其中,碳中和债合计发行35支,发行规模合计354亿元,同比增长40%、56%;蓝色债1支,发行规模3亿元,同比下降67%、68%。

5号文给租赁行业带来机遇

从某种意义上说,5号文释放出加大对制造业金融支持力度、进一步提升金融服务制造业精准性和有效性的政策信号,有利于引导融资租赁以服务制造业高质量发展为主题,把更多金融资源用于促进制造业特别是先进制造业发展。

(四)着力支持产业科技创新发展。银行保险机构要深入实施创新驱动发展战略,完善风险与收益相匹配的科技投融资体系,加强科技型企业全生命周期金融服务,助力推进新质生产力发展。积极支持科技型中小企业、创新型中小企业、高新技术企业、“专精特新”中小企业、企业技术中心所在企业、制造业单项冠军企业、承担国家科技重大项目的企业等经营主体创新发展,推进关键核心技术和产品攻关突破。保险公司要大力发展科技保险,提供科技研发风险保障产品和服务,完善攻关项目研发风险分担机制。银行保险机构要围绕制造业关键领域中试服务,探索个性化、针对性的支持方式,与中试机构合作开展相关保险业务,支持科技服务业加快发展,促进科技成果加速转化。

(五)着力支持产业结构优化升级。银行保险机构要加强对传统制造业设备更新、技术改造的中长期资金支持,发挥扩大制造业中长期贷款投放专项工作和国家产融合作平台作用,促进金融资源和产业转型融资需求高效对接。助力培育壮大战略性新兴产业,聚焦信息技术、人工智能、物联网、车联网、生物技术、新材料、高端装备、航空航天等重点产业,强化资金支持和风险保障,扩大战略性新兴产业信用贷款规模。优化制造业外贸金融供给,强化出口信用保险保障,支持汽车、家电、机械、航空、船舶与海洋工程装备等企业“走出去”。保险资金要在风险可控、商业自愿前提下,通过债券、直投股权、私募股权基金、创业投资基金、保险资产管理产品等多种形式,为战略性新兴产业提供长期稳定资金支持。

当下,由于金融服务制造业资源投放不平衡等问题,大部分处于初创期、成长期、研发攻坚期的科创中小微企业存在“融资难、融资贵”的问题。5号文第四条提出要积极支持科技型中小企业、创新型中小企业、高新技术企业、“专精特新”中小企业、企业技术中心所在企业、制造业单项冠军企业、承担国家科技重大项目的企业等经营主体创新发展。

服务领域上,5号文第五条指出加大对基础零部件、基础材料、基础软件和工业软件等薄弱领域的金融支持力度。聚焦信息技术、人工智能、物联网、车联网、生物技术、新材料、高端装备、航空航天等战略性新兴产业。支持汽车、家电、机械、航空、船舶与海洋工程装备等企业“走出去”。

基础零部件、基础材料、基础软件和工业软件是在脱钩断链的国际逆流背景下,我国产业链供应链安全稳定的薄弱领域。这些薄弱领域的技术难度大、投入成本高、见效周期长、覆盖范围广,更需要金融给予重点支持。

(九)加强金融服务对接。银行保险机构要加强制造业企业走访和产品推介,扎实开展“一链一策一批”中小微企业融资促进等活动,依托工业园区、行业协会、服务中心、信息平台等渠道,精准匹配融资需求,提高金融服务获得感。聚焦中小企业特色产业集群,提升对集群内中小微企业的金融支持质效。坚决落实“两个毫不动摇”,牢固树立公平授信理念,对各类经营主体一视同仁,做好对民营企业的金融服务,深入挖掘有市场、有信用、有技术的民营优质客户,加强民营制造业新客户培育,依托全国一体化融资信用服务平台网络,深入推进“信易贷”工作,加大对民营制造业项目的信用贷款和中长期贷款支持。

此外,5号文第九条提出银行金融机构要加强企业走访,依托工业园区、行业协会、服务中心、信息平台等渠道,精准匹配融资需求,提高金融服务获得感。

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